Erklärvideo betriebliche Altersversorgung: bAV für Mitarbeiter verständlich erklären

Warum die bAV so schwer zu kommunizieren ist

Die betriebliche Altersversorgung ist ein komplexes Thema. Begriffe wie Entgeltumwandlung, Direktversicherung, Pensionskasse, Unterstützungskasse oder unverfallbare Anwartschaft sind für die meisten Mitarbeiter ohne Finanzausbildung kaum greifbar. Hinzu kommen steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Aspekte, die sich zudem regelmäßig ändern.

Das Ergebnis: Viele Mitarbeiter nehmen die bAV nicht oder nur eingeschränkt in Anspruch, obwohl sie eindeutige finanzielle Vorteile bietet. Für Unternehmen ist das doppelt problematisch: Sie zahlen für ein Benefit, das nicht wahrgenommen wird, und verlieren ein wichtiges Recruiting- und Bindungsargument.

Ein klassisches PDF oder ein mehrseitiger Flyer löst dieses Problem nicht. Die Informationsdichte ist zu hoch, der Leseaufwand zu groß und die Visualisierung fehlt. Ein animiertes Erklärvideo hingegen führt den Mitarbeiter in seiner eigenen Sprache durch das Thema, schritt für Schritt, mit konkreten Beispielen und verständlichen Grafiken.

Was ein gutes bAV-Erklärvideo leisten muss

Ein effektives Erklärvideo zur betrieblichen Altersversorgung erfüllt mehrere Anforderungen gleichzeitig. Es erklärt das Grundprinzip verständlich, ohne Fachwissen vorauszusetzen. Es zeigt den konkreten Vorteil für den einzelnen Mitarbeiter, idealerweise anhand einer beispielhaften Berechnung. Es macht den Prozess der Anmeldung oder Anpassung klar. Und es motiviert zur Teilnahme, indem es die langfristigen Vorteile der bAV anschaulich macht.

Der wichtigste Hebel ist dabei die Visualisierung von Zahlen und Zeitverläufen. Wenn ein Mitarbeiter sieht, wie sich monatliche Beiträge über 20 oder 30 Jahre zu einem relevanten Versorgungskapital aufbauen, und gleichzeitig sieht, wie die Steuer- und Sozialversicherungsersparnis die tatsächliche Eigenbeteiligung reduziert, wird der abstrakte Vorteil konkret und nachvollziehbar.

Die fünf Durchführungswege der bAV verständlich erklärt

In Deutschland gibt es fünf Durchführungswege der betrieblichen Altersversorgung: Direktversicherung, Pensionskasse, Pensionsfonds, Unterstützungskasse und Direktzusage. Für Mitarbeiter ohne Fachkenntnisse sind diese Begriffe kaum unterscheidbar.

Ein Erklärvideo kann hier mit einfachen Analogien und visuellen Metaphern arbeiten. Die Direktversicherung als "Versicherungsvertrag, den der Arbeitgeber für Sie abschließt". Die Entgeltumwandlung als "Brutto-zu-Rente" statt "Brutto-zu-Netto". Diese sprachlichen Vereinfachungen in Kombination mit animierten Grafiken machen die Unterschiede zwischen den Modellen auch für Laien nachvollziehbar.

Wichtig ist dabei, dass das Video auf das spezifische Modell des jeweiligen Unternehmens zugeschnitten ist. Ein Video, das alle fünf Wege erklärt, ist für den einzelnen Mitarbeiter wenig hilfreich, wenn sein Unternehmen nur einen davon anbietet. Maßgeschneiderte Inhalte erhöhen die Relevanz und die Wirkung erheblich.

Einsatzbereiche im Unternehmen

Ein bAV-Erklärvideo ist vielseitig einsetzbar und kann an verschiedenen Touchpoints in der Mitarbeiterkommunikation eingesetzt werden:

Onboarding: Neue Mitarbeiter, die im Einstellungsprozess von der bAV erfahren, können mit einem kurzen Erklärvideo schnell und selbstständig informiert werden. Das spart HR-Ressourcen und sorgt für ein einheitliches Informationsniveau.

Jährliche Renteninformation: Wenn Mitarbeiter ihre jährliche Renteninformation erhalten, kann ein begleitendes Video erklären, wie die Zahlen zu interpretieren sind und welche Handlungsoptionen bestehen.

Benefits-Kommunikation und Recruiting: Im Recruiting und in der internen Benefits-Kommunikation lässt sich das Video als Argument für die Attraktivität des Arbeitgebers einsetzen. "Wir bieten bAV" ist weniger überzeugend als ein Video, das zeigt, was das konkret für den Mitarbeiter bedeutet.

Intranet und HR-Portale: Als dauerhaft abrufbares Video im Intranet oder HR-Self-Service-Portal beantwortet ein bAV-Erklärvideo Fragen rund um die Uhr, ohne dass HR-Mitarbeiter jedes Mal individuell erklären müssen.

Rechtliche Anforderungen bei bAV-Videos

Bei der Produktion von Videos zur betrieblichen Altersversorgung sind einige rechtliche Aspekte zu beachten. Das Video sollte keine individuelle Beratung ersetzen und klarmachen, dass es allgemeine Informationen liefert. Konkrete Berechnungen sollten als Beispiele deklariert werden, nicht als persönliche Beratung.

Aussagen zu Steuervorteilen und Sozialversicherungseinsparungen sollten auf dem aktuellen Rechtsstand basieren und bei Änderungen der Gesetzgebung entsprechend aktualisiert werden. Eine enge Abstimmung mit dem HR-Bereich und gegebenenfalls der Rechtsabteilung ist daher sinnvoll.

Für Finanz- und Versicherungsunternehmen, die bAV-Produkte vermarkten, gelten zusätzliche Anforderungen nach dem Versicherungsvertriebsrecht. Lesen Sie dazu auch unseren Artikel über Erklärvideos für Versicherungen und Erklärvideos für Finanzdienstleister.

Schritt für Schritt: Vom Briefing zum fertigen bAV-Video

Der Produktionsprozess für ein bAV-Erklärvideo beginnt mit einem gründlichen Briefing. Welches bAV-Modell bietet das Unternehmen an? Was sind die wichtigsten Vorteile für den Mitarbeiter? Welche Fragen stellt HR am häufigsten? Welche Tonalität passt zur Unternehmenskultur?

Auf Basis dieser Informationen wird ein Skript entwickelt, das die wesentlichen Punkte in der richtigen Reihenfolge und Sprache vermittelt. Das Skript wird mit dem Auftraggeber abgestimmt und freigegeben, bevor die Produktion beginnt.

In der Animationsphase werden die Inhalte in bewegte Grafiken, Charaktere und Visualisierungen übersetzt. Eine Sprecherstimme führt durch das Video und gibt dem ganzen eine persönliche Note. Das fertige Video wird in den benötigten Formaten geliefert: für Intranets, HR-Portale, E-Mail-Kampagnen oder externe Kanäle. Bei 3DStory.de ist das alles im Festpreis von 3.900 EUR enthalten, fertig in 7 Werktagen.

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